Anticípese hoy al mañana.
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Anticípese hoy al mañana.
Encontrar fondos para adelantarse al mañana puede ser difícil, especialmente con las dificultades financieras de hoy. Ya sea que esté ahorrando con la ayuda de su compañía o por cuenta propia, Comerica tiene soluciones de retiro inteligentes para ayudarlo a estar preparado, incluidas opciones rentables para propietarios de pequeñas empresas.
Y llévelos con usted, sin importar donde trabaje. Las soluciones flexibles le permiten controlar cómo gana y paga impuestos¹ sobre sus ahorros, con opciones para hacer retiros anticipados sin penalidades e incluso abrir una cuenta para su cónyuge.
Aproveche las exenciones tributarias por adelantado y haga contribuciones de impuesto diferido para maximizar sus ahorros. Una IRA tradicional de Comerica es una buena elección para quienes no pueden aportar a un plan jubilatorio patrocinado por el trabajo e incluye CD con precios competitivos que lo ayudan a ahorrar todavía más.
Las ganancias1, 2 se acumulan con diferimiento de impuestos y no se tributan hasta que se retiran, cuando se puede aplicar una tasa impositiva más baja.
Los aportes1, 2 pueden deducir impuestos y pueden extraerse sin penalidades para determinados gastos, tales como la compra de la primera vivienda.
Se requieren distribuciones1, 2 luego de los 73 años de edad, son elegibles para retenciones federales y pueden ser elegibles para retenciones estatales.³
Pague impuestos sobre los aportes por adelantado y haga retiros exentos de impuestos más adelante. Una IRA Roth puede funcionar mejor si anticipa estar en una categoría tributaria más alta al momento de la jubilación, o usted podría preferir la flexibilidad de hacer retiros anticipados. Puede convertir su IRA tradicional en una IRA Roth en cualquier momento.
Las ganancias1, 2 se acumulan libres de impuestos y no se tributan al momento del retiro de fondos, cuando se puede aplicar una tasa impositiva más alta.
Las contribuciones1, 2 pueden extraerse sin impuestos ni penalidades para determinados gastos, como la compra de una primera vivienda.
Las distribuciones1, 2 pueden comenzar a los 59½ años de edad, pueden estar exentas de impuestas y no se requiere cumplir con un umbral mínimo anual.
El depósito mínimo de apertura para una cuenta IRA es de $500. Hay IRA de cónyuge disponibles para cónyuges que no trabajan2. Las IRA tradicionales pueden ser transferidas a IRA Roth1,2. Contribuyente personal, considere una cuenta IRA si:1, 2, 3
Los términos y tarifas de las cuentas IRA reflejan nuestras tasas de CD tanto para términos fijos como flexibles. Podrá encontrar más detalles aquí para obtener más información.
Planificar la jubilación es difícil, y ayudar a sus empleados a llegar a eso es un beneficio enorme tanto para ellos como para la compañía. Considere una IRA para sus empleados cuando esté listo para invertir, sin todo el papeleo y los costos de un plan 401(k).
Invierta en sus empleados y a cambio disfrute de beneficios. Un plan simplificado de pensión (SEP) le permite a su compañía contribuir con la jubilación de sus empleados a cambio de deducciones impositivas.
Explore este plan sencillo y rentable, perfecto para propietarios de pequeñas empresas o trabajadores autónomos. Disfrute de un control total, con límites flexibles a los aportes y sin compromiso de contribuir en los años futuros.
Las ganancias1, 2 se acumulan con diferimiento de impuestos y no se tributan hasta que se retiran, cuando los empleados pueden aplicar una tasa impositiva más baja.
Solo se les exige contribuciones1, 2 a los empleados, no se tienen en cuenta en sus ingresos brutos anuales y pueden deducirse de los impuestos.
Se requieren distribuciones1, 2 luego de los 73 años de edad, son elegibles para retenciones federales y pueden ser elegibles para retenciones estatales.³
Ayude a sus empleados a que aumenten sus fondos de jubilación haciendo aportes juntos. Una IRA SIMPLE (Plan de ahorro con incentivo de equiparaciones para empleados) permite tanto contribuciones de empleados como fondos equiparados de los empleadores. Esta solución directa es perfecta para los propietarios de pequeñas empresas con menos de 100 empleados que están buscando comenzar un plan de ahorros jubilatorios sin los costos de arranque convencionales.
Las ganancias1, 2 se acumulan libres de impuestos y no se tributan al momento del retiro de fondos, cuando los empleados pueden liquidar una tasa impositiva más baja.
Se les exige contribuciones1, 2 tanto al empleado como al empleador (ya sea un aporte equiparado de hasta el 3% de la compensación del empleado o un aporte no electivo del 2% para cada empleado elegible).
Se requieren distribuciones1, 2 luego de los 73 años de edad, son elegibles para retenciones federales y pueden ser elegibles para retenciones estatales.³
El depósito mínimo de apertura para una cuenta IRA es de $500. Contribuyente propietario de una pequeña empresa, considere una cuenta IRA para sus empleados si:1, 2, 3
Comuníquese con un representante al 800-589-1400, o visite una sucursal bancaria Comerica.
¹ Comerica Bank y sus filiales no proporcionan asesoría legal ni impositiva. Consulte a su asesor fiscal o legal con respecto a una situación específica.
² Puede ver los detalles adicionales en los Términos Principales de las cuentas de custodia de IRA
³ La retención de impuestos estatales está disponible actualmente en Michigan y en California
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