Maximice su patrimonio.

Comerica Wealth Management tiene el compromiso de proteger y mejorar el patrimonio de nuestros clientes, conforme a sus objetivos declarados y acordados.

Lo logramos con la construcción de carteras de inversiones personalizadas, diseñadas para abordar los objetivos financieros y el horizonte de inversiones de cada cliente y, a la vez, respetar su tolerancia individual al riesgo

Como reflejo de las mejores ideas de inversión de Comerica, las carteras de los clientes pueden beneficiarse con nuestros modelos de inversión patentados, así como con nuestros administradores de activos líderes en la industria. 

 

Planificación integral

Nuestro asesoramiento en inversión está precedido por una planificación integral que permite que nuestros clientes clarifiquen y articulen sus necesidades y objetivos. Solo en ese momento desarrollamos un enfoque de inversión para ayudarlos a llegar ahí.

 

Filosofía de inversión

Nuestra filosofía de inversión se basa en los siguientes principios:

  • Construir carteras bien diversificadas con diversas clases de activos es la mejor forma de equilibrar las posibles ganancias con una exposición al riesgo prudente.
  • Cada cartera se construye con una asignación de activos estratégica, basada en teoría financiera sólida y correlaciones y suposiciones de banca de inversiones con base firme.
  • Las carteras se controlan y reequilibran para evitar asumir niveles de riesgo que no fueron planeados.
  • Se recomiendan coberturas de riesgo tácticas que reflejen el enfoque de Comerica en las condiciones actuales de forma periódica.
  • Las carteras se construyen con inversiones adecuadas que pueden incluir enfoques activos, pasivos y basadas en los factores.
  • La selección objetiva de los "mejores gerentes" en cada tipo de activo a través de un proceso riguroso y probado es la forma más efectiva de construir una cartera de alta calidad y con gestión de riesgo.
  • Minimizar costos a través de una selección prudente de soluciones de inversión y comercialización eficiente es clave para maximizar el valor del inversor.
  • La administración de inversiones eficiente y que tiene en cuenta los impuestos según la comprensión de la situación impositiva de cada cliente es clave para maximizar las devoluciones de impuestos.
  • Para clientes que quieren invertir según criterios socialmente responsables, las carteras se diseñan según las guías del cliente y en adhesión a la filosofía y enfoque de Comerica. 
 

Para tener más información sobre cómo financiar sus sueños, comuníquese con un asesor de patrimonio de Comerica..

 

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